Wat doet klantintegriteit? 

Checken, checken en nog eens checken! Voornamelijk bij zakelijke klanten, omdat het meestal daar gebeurt als er iets niet in de haak is, maar niet uitsluitend. Er worden natuurlijk gegevens gecheckt bij de onboarding van nieuwe klanten, maar er zijn ook periodieke controles. Kloppen de gegevens van drie of vijf jaar geleden nog? Als er een telefoonnummer is veranderd, kan dat ergens op wijzen. Even kijken wat er is gebeurd. Is de onderneming verhuisd? Er zijn hoogrisicolanden, en zelfs gesanctioneerde landen. 

Opmerkelijke geldstromen hoeven natuurlijk niet per se illegale activiteiten te betreffen. Veruit de meeste klanten deugen. Maar je moet zoiets wel even nagaan. Als iets niet in de haak lijkt, vragen we of de klant het kan uitleggen. En als er een legitieme verklaring is, of die kan worden gestaafd. Misschien heeft iemand wel plotseling de loterij gewonnen. Als we toch vermoeden dat de wet wordt overtreden, doen we een melding bij de FIU-Nederland. En in het uiterste geval sluiten we de rekening. 

Hoe ziet het team eruit? 

Het klantintegriteitsteam bestaat naast het afdelingshoofd uit junior, medior en senior medewerkers. De juniors houden zich bezig met onboarding, opvallende transacties en de sanctielijstcontrole. Sommige juniors doen ook al periodieke onderzoeken. De mediors doen periodieke en meer gedetailleerde onderzoeken, zoals wanneer een ogenschijnlijk ‘politiek prominent persoon’ (een zogenoemde PEP) klant wil worden. De senior doet onderzoeken en controleert bovendien het werk van de mediors en de juniors. 

Quotes van Gilroy Rijnschot, afdelingshoofd: 

‘Er werken echt perfectionisten hier. Als manager ben je er om ze te steunen wanneer ze iets hebben gevonden. Soms ook moet ik zeggen: je hebt je best gedaan, zo is het goed genoeg, we hebben nog meer klanten. Het gaat om de balans.’ 

‘Geen dag is hetzelfde. Elke dag is er een ander onderzoek, een andere uitdaging. Je leert iets nieuws elke dag. Hoe klanten zijn, hoe klanten werken, hoe klanten omgaan met hun geld.’